华夏基金携手一览群智,智能反洗钱加强风控评估

近日,一览群智签约华夏基金,通过人工智能技术建设反洗钱名单监测系统,帮助华夏基金提升反洗钱工作中的智能化水平,降低洗钱风险,提高准确率,减少人工审核工作量。

在互联网时代的大背景下,层出不穷的新技术一方面带来了传统业务模式的变革和创新,同时也为金融犯罪提供了新的场景和技术手段。近年来,各级金融监管机构逐步加大反洗钱的监管力度,从传统银行、支付机构、保险公司到互联网金融,反洗钱义务主体范围也在不断扩大。

传统反洗钱存在预警量大,报告率低,规则监测以及预警甄别处理耗时耗力,业务人员往往“事倍功半”;同时,传统反洗钱需要不间断的人力投入、时间投入以及运维升级等科技投入;再次,传统反洗钱系统往往伴随着复杂的流程,内嵌繁杂的操作要求,且无法进行知识复用。

作为中国基金行业领导者的华夏基金一直走在行业反洗钱合规的前列,特别关注新技术在能力提升上的作用。经过多方调研测试,一览群智智能反洗钱系统胜出。

华夏基金是中国基金行业领导者,成立于1998年4月9日,是经中国证监会批准成立的首批全国性基金管理公司之一。定位于综合性、全能化的资产管理公司,服务范围覆盖多个资产类别、行业和地区,构建了以公募基金和机构业务为核心,涵盖华夏香港、华夏资本、华夏财富的多元化资产管理平台。截至2019年一季末,华夏基金母公司及子公司管理资产规模突破1万亿元,服务超过1亿户个人投资者以及4.41万户机构客户,服务全国社保、企业年金及专户客户以及欧美亚多个国家和地区的主权基金、央行、养老金、银行、资产管理公司、证券公司等境外机构客户。

一览群智是国内领先的人工智能公司,以自然语言处理和知识图谱等认知智能技术为基础,为客户提供端到端的AI行业应用产品和解决方案。在金融行业,主要应用在智能审单、智能风控与自动授信、智能反洗钱等风控合规类场景中,这些场景在金融行业需求普遍、痛点明确,业务模式相对标准。AI的加入一方面可以有效降低人力成本,简化业务处理流程,另一方面,可以通过大量机器学习模型,进一步提升准确性。

“一览群智的智能反洗钱系统在我们的评测中,多个指标表现优异。”华夏基金技术负责人表示。智能反洗钱系统是基于ELENS智能决策平台,并结合反洗钱业务场景研发的新一代智能反洗钱系统;系统具有低误报率、客户身份识别更智能、服务模式灵活、降低人力投入和交互式可视化用户体验的核心优势。

“一览群智与华夏基金的合作,具有行业突破意义,这是基金行业反洗钱名单监测系统首次实现名单管理系统和基于大数据平台的智能回溯性模糊筛查两个服务同时落地的实践。”一览群智EVP&金融业务合伙人冯海涛表示,针对客户名单监测痛点,利用人工智能技术大幅提升筛查准确度,大幅降低误报率,使得监测效果更加精准有效。同时在名单兼容性上,融合了道琼斯第三方名单数据,验证了名单系统数据模型对多样数据的兼容性和灵活性。